El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha anunciado una revisión específica de las jurisdicciones con mayor actividad de criptomonedas para detectar deficiencias en sus controles contra el blanqueo de capitales. Las primeras conclusiones se conocerán en junio de 2027, mientras el organismo advierte de importantes diferencias entre la aprobación de leyes y su aplicación efectiva.
El GAFI anuncia una revisión de los principales mercados cripto
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha iniciado una nueva revisión destinada a evaluar cómo determinados países y territorios supervisan las actividades relacionadas con criptomonedas.
La iniciativa, anunciada a finales de octubre y difundida este 2 de noviembre de 2026, se centrará especialmente en jurisdicciones con una presencia significativa de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
Entre estos proveedores se encuentran exchanges, empresas de custodia y otros intermediarios que ofrecen servicios relacionados con criptomonedas.
El objetivo es identificar deficiencias en la aplicación de las normas internacionales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Sin embargo, el GAFI todavía no ha identificado públicamente los países que serán examinados ni el número de jurisdicciones incluidas.
Las primeras conclusiones llegarán en junio de 2027
El organismo ha establecido un calendario para evaluar la situación de los mercados seleccionados.
Los primeros resultados de la revisión están previstos para junio de 2027, mientras que nuevas conclusiones se publicarán en octubre del mismo año.
El GAFI también contempla mecanismos de seguimiento más rápidos para comprobar si los países corrigen las deficiencias identificadas.
Esta revisión complementará las evaluaciones periódicas que el organismo ya realiza sobre el cumplimiento de sus recomendaciones internacionales.
La iniciativa busca reforzar la supervisión de un sector donde las operaciones pueden desarrollarse entre múltiples jurisdicciones.
El 83% de las jurisdicciones ha aprobado normas sobre transferencias cripto
La decisión llega después de que un informe del GAFI publicado en julio de 2026 detectara avances regulatorios, pero también importantes problemas de aplicación.
Según el organismo, el 83% de las jurisdicciones encuestadas había aprobado legislación relacionada con la denominada Regla de Viaje (Travel Rule).
Esta normativa exige a determinados proveedores de servicios de criptomonedas recopilar y transmitir información sobre los remitentes y beneficiarios de las transferencias.
Sin embargo, 55 de las 91 jurisdicciones que contaban con legislación sobre esta materia todavía no habían adoptado medidas de supervisión o aplicación para garantizar su cumplimiento.
Los datos muestran que aprobar normas no siempre significa disponer de controles efectivos sobre las empresas del sector.
Los exchanges sin licencia representan un desafío regulatorio
Otro de los problemas identificados por el GAFI es la dificultad para detectar y supervisar proveedores de criptomonedas que operan sin las autorizaciones correspondientes.
Las autoridades también encuentran obstáculos cuando una plataforma establecida en otro país ofrece servicios a clientes locales.
Esta situación puede generar diferencias en los niveles de protección y supervisión, especialmente cuando las empresas operan en varias jurisdicciones simultáneamente.
El GAFI pretende mejorar la coordinación internacional para reducir los riesgos asociados a proveedores no autorizados y transferencias potencialmente ilícitas.
No obstante, la revisión anunciada no implica automáticamente nuevas prohibiciones sobre criptomonedas ni sanciones inmediatas contra países específicos.
¿Qué significa esta revisión para el sector de las criptomonedas?
Una aplicación más estricta de las recomendaciones del GAFI podría incrementar las exigencias de cumplimiento para exchanges y otras empresas de activos digitales.
Entre los aspectos más relevantes se encuentran la identificación de clientes, la supervisión de operaciones y el intercambio de información entre proveedores.
Estas medidas buscan limitar el uso de activos virtuales en actividades financieras ilícitas.
Sin embargo, su aplicación también plantea desafíos relacionados con los costes operativos, la privacidad de los usuarios y la coordinación entre diferentes sistemas regulatorios.
El alcance real de los cambios dependerá de los resultados de las revisiones y de las decisiones que adopten las autoridades nacionales.
Conclusión
El GAFI refuerza su supervisión internacional sobre las criptomonedas con una revisión centrada en los países y territorios donde existe una actividad significativa de proveedores de activos digitales.
Aunque muchas jurisdicciones ya han aprobado normas contra el blanqueo de capitales, persisten importantes deficiencias en su aplicación.
Las conclusiones previstas para junio y octubre de 2027 serán determinantes para identificar las áreas que requieren mejoras y evaluar cómo evoluciona la supervisión internacional del sector cripto.
