La Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) ha solicitado a los exchanges de criptomonedas implementar nuevos mecanismos de seguridad, incluyendo retrasos en los retiros de fondos, con el objetivo de frenar el aumento de las estafas y el uso fraudulento de cuentas de activos digitales.
La FSA busca dificultar las transferencias fraudulentas
La solicitud, realizada conjuntamente por la Agencia de Servicios Financieros (FSA) y la Agencia Nacional de Policía de Japón, responde al incremento de los casos en los que fondos obtenidos mediante fraudes son transferidos rápidamente a cuentas de exchanges de criptomonedas.
Las autoridades consideran que introducir un período de espera antes de permitir retiros puede ayudar a detectar actividades sospechosas y evitar que los delincuentes muevan los activos de forma inmediata.
Nuevas medidas propuestas para los exchanges
Entre las recomendaciones dirigidas a las plataformas de intercambio se incluyen:
- Establecer un período de espera para los retiros de criptomonedas tras depósitos en moneda fiduciaria o compras de activos digitales.
- Obligar a los usuarios a registrar previamente las direcciones de retiro.
- Aplicar un tiempo de espera antes de permitir retiros hacia nuevas direcciones registradas.
- Establecer límites de retiro personalizados según el perfil de cada cliente.
- Reforzar la monitorización de transacciones y accesos sospechosos.
- Implantar sistemas de autenticación multifactor resistentes al phishing.
- Verificar que el nombre del titular de la cuenta bancaria coincida con el propietario de la cuenta del exchange.
No se trata de una obligación regulatoria
La petición ha sido enviada a la Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association (JVCEA), organismo de autorregulación que agrupa a los exchanges del país.
Por el momento, las medidas no tienen carácter obligatorio. La FSA indicó que cada plataforma deberá decidir cómo implementarlas en función de su actividad, sus servicios y su nivel de exposición al fraude.
Japón continúa reforzando la seguridad del sector
Con esta iniciativa, Japón mantiene su estrategia de fortalecer la protección de los usuarios sin frenar el desarrollo del mercado de activos digitales.
Las autoridades buscan reducir las pérdidas derivadas de estafas cada vez más sofisticadas y aumentar los estándares de seguridad dentro de uno de los mercados de criptomonedas más regulados del mundo.
