Luxemburgo ha clasificado oficialmente a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs, por sus siglas en inglés) como entidades de alto riesgo en materia de lavado de dinero, según su Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) 2025. El informe detalla que factores como el volumen de transacciones, el alcance internacional, los canales de distribución y las estructuras legales complejas contribuyen al riesgo inherente del sector.
Advertencias desde años anteriores
El riesgo asociado al ecosistema cripto no es nuevo para Luxemburgo. El informe de 2020 ya mencionaba a los VASPs como un «riesgo emergente» y en 2022 se calificaron los riesgos asociados a criptoactivos como muy altos. Esta evaluación se basó en su naturaleza digital, carácter transfronterizo y limitada trazabilidad.
Europa intensifica la regulación del sector cripto
En paralelo, la Unión Europea avanza con la implementación del marco regulatorio MiCA (Markets in Crypto-Assets). Desde enero, varios proveedores han comenzado a adquirir licencias para operar legalmente en los 27 países del bloque. Empresas como Kraken y Crypto.com ya han lanzado productos regulados bajo estas nuevas normativas.
No obstante, no todos los actores se han alineado. El emisor de la stablecoin Tether (USDT) se ha negado a cumplir con los requisitos de MiCA, lo que ha derivado en su exclusión de plataformas como Binance, Coinbase y Crypto.com dentro del mercado europeo.
Aumentan los casos de lavado de dinero con cripto
El uso de criptomonedas en actividades ilícitas también está en aumento. Este mes, autoridades en Hong Kong arrestaron a 12 personas por lavar 15 millones de dólares en un esquema que involucraba más de 500 cuentas bancarias fantasma y transacciones en criptoactivos.
Además, la policía europea detuvo a 17 sospechosos vinculados a un presunto “banco cripto de la mafia”, responsable de lavar más de 23 millones de dólares para organizaciones criminales de Medio Oriente y China. Durante la operación se incautaron millones en efectivo, criptomonedas, vehículos de lujo, armas de fuego y equipos electrónicos.
